ÖZELLİK · KONTROL
Şartnameyi Okuyan Kontrol
Kontrol modülü her raporu, gideceği bankanın güncel teknik şartnamesi ve ilgili mevzuata göre denetler. Puan da, her bulgunun dayandığı madde de bu kaynaklardan çıkar.
NELER OTOMATİKLEŞİYOR
Bu özellik hangi işi sizden alıyor?
- Şartname bilgisi
- Her bankanın şartnamesini ezberleme ve değişiklikleri takip etme işi kalkar. Kontrol güncel şartnameye göre yapılır.
- Uyum kontrolü
- Madde madde elle karşılaştırma işi kalkar. Eksik ve çelişkili her nokta bulgu olarak çıkar.
- Bulgu gerekçesi
- "Bu neden düştü" tartışması kalkar. Her bulgunun yanında dayandığı madde yazar.
- Şartname güncellemesi
- Kural yazma, sürüm bekleme ve ekibe eğitim verme işi kalkar. Yeni doküman sisteme girer, denetim ona göre işler.
NASIL YÜRÜYOR
Şartname kontrolü nasıl yapılıyor
Kontrol modülü şartname maddelerini ezberlemez. Her raporda, o raporun gideceği bankanın güncel şartnamesini ve ilgili mevzuatı kaynak alarak denetler; bu yüzden her bulgunun yanında dayandığı madde yazar.
Aşağıdaki adımların hiçbiri elle yapılmaz. Rapor kontrole düştüğü anda karşılaştırma ve puanlama sistem tarafından tamamlanır.
Kontrol güncel şartnameye göre yapılır
Kontrol, her bankanın kendi teknik şartnamesi ve ilgili mevzuata dayanır. Şirketin geçmiş rapor birikimi de bu kaynağın parçasıdır; yıllar içinde öğrenilen şey kişilerde değil sistemde kalır.
Her rapor kendi bankasının ölçütüyle denetlenir
Her rapor kendi bağlamıyla değerlendirilir: hangi banka, hangi taşınmaz tipi, hangi değerleme yöntemi. Konut için yazılmış bir rapor arsa maddeleriyle ölçülmez, bir bankanın raporu başka bir bankanın şartnamesine göre puanlanmaz. Ortak bir kontrol listesi yoktur.
Her rapor, gideceği bankanın güncel şartnamesine göre denetlenir.
Rapor madde madde karşılaştırılır
Şartnamenin istediği her madde için raporda karşılık aranır. Eksik bir bölüm, doldurulmamış bir alan, ekteki belgeyle çelişen bir veri ya da bankanın açıkça istediği hâlde yazılmamış bir açıklama — her biri ayrı bir bulgu olarak çıkar. Yazım ve biçim hataları denetmenin önüne hiç gelmez.
Rapor 100 üzerinden puanlanır
Rapor şartname uyumu açısından 100 üzerinden puanlanır ve eşiğin altında kalan rapor bankaya gitmeden uzmana geri döner. Her bulgunun yanında hangi maddeden geldiği yazar; denetmen gerekçeyi aramaz, karşısında görür.
Göstermelik veri. Şemadaki puan ve maddeler anlatım amacıyla üretilmiştir; gerçek bir raporun sonucunu göstermez.
Şartname güncellemesi anında geçerli olur
Şartname değiştiğinde yapılacak tek iş yeni dokümanı sisteme koymaktır. Kural yazılmaz, kod değiştirilmez, sürüm beklenmez, kimse ekibe yeni maddeyi öğretmek zorunda kalmaz. Bir sonraki rapor yeni ölçüte göre puanlanır; aynı şey yeni bir bankayla çalışmaya başlarken de geçerlidir.
Bulgu belgeye dayanır
Bulgunun kaynağı gösterilebildiği için tartışma belgeye dayanır, kanaate değil. Şartname değiştiğinde denetimin davranışı da değişir ve dayanağı olmayan bir madde rapora bulgu olarak düşmez. Denetimde bunun karşılığı doğrudan güvenilirliktir.
Kontrolün ekranları, denetmen modu ve imza zinciri için Otomatik Kontrol & Puanlama modülüne bakın.
NELER SAĞLIYOR
Şartname denetiminde neler değişiyor
Bankaya Özel Ölçüt
Her rapor, gittiği bankanın kendi şartnamesine göre denetlenir. Ortak bir kontrol listesi değil, o bankanın istediği maddeler geçerlidir; farklı bankalarla çalışmak farklı kalite süreçleri kurmayı gerektirmez.
Kaynağı Gösterilen Bulgu
Her bulgu, dayandığı şartname maddesiyle birlikte raporlanır; denetmen ile uzman arasındaki yazışma trafiği azalır.
Kendini Güncelleyen Kural Seti
Yeni bir maddeyi ekibe öğretmek, eğitim düzenlemek ya da kontrol listesini elden geçirmek gerekmez; güncel doküman sistemde olduğu sürece denetim ona göre işler.
Geçmişten Öğrenen Denetim
Bankadan revize isteğiyle dönmüş her rapor, gerekçesiyle birlikte sistemin kaydına girer. Aynı sebeple ikinci kez revize almak, sistemin bir daha yapmadığı bir hataya dönüşür.
İade Oranının Düşmesi
Şartname uyumu bankaya gitmeden kontrol edildiği için revize isteğiyle dönen rapor sayısı düşer; kabul oranı %99,2'ye çıkar.
Yeni Bankaya Hızlı Uyum
Yeni bir bankayla çalışmaya başlamak ayrı bir kalite süreci kurmayı gerektirmez. O bankanın şartnamesi sisteme girer ve denetim ilk raporundan itibaren ona göre işler.
İŞ SONUCU
Şartname değişince ne oluyor
Her banka kendi teknik şartnamesini yazar ve zaman içinde değiştirir. Klasik denetimde bu şartnameyi bilmek denetmenin hafızasına kalır; şartname değiştiğinde ise yazılım tarafında kural yazılması, sürüm çıkılması ve ekibe eğitim verilmesi gerekir. Bu döngü haftalar alır ve arada yazılan raporlar eski ölçüte göre denetlenir.
Her rapor, gideceği bankanın güncel şartnamesi ve ilgili mevzuat karşısında değerlendirilir; her bulgunun yanında dayandığı madde yazar. Böylece uzmanla denetmen arasında yorum farkı oluşmaz.
Şartname güncellemesi kod değişikliği gerektirmez. Belgeler ve raporlar kapalı devrede kalır, hiçbiri dış bir servise gönderilmez.